В нескольких словах
Полиция Испании задержала 32 человека по подозрению в организации подставных ДТП с целью незаконного получения страховых выплат на сумму более 243 000 евро.
В Испании полиция провела масштабную операцию, в результате которой были задержаны 32 человека, подозреваемых в организации подставных дорожно-транспортных происшествий (ДТП) с целью получения страховых выплат. Злоумышленники, связанные между собой родственными или дружескими узами, смогли незаконно получить более 243 000 евро всего за восемь месяцев, инсценируя аварии.
Расследование началось после обращений страховых компаний, которые заподозрили неладное в оформлении некоторых страховых случаев. Подозрения подтвердились после расследования, проведенного детективным агентством. Фигуранты дела инсценировали первое ДТП, а через полгода, получив выплаты и убедившись в эффективности схемы, организовали еще шесть аварий всего за месяц. Схема действий была проста: имитация аварии и последующее требование страховых выплат.
В ходе операции Posto полиция задокументировала, как в инсценировках участвовало все больше людей. Первоначально это были члены семьи, затем к ним присоединились друзья. Всем участникам выплачивался процент от полученных средств. Следователи получили доступ к банковским счетам подозреваемых, что позволило установить механизм распределения денег.
Полиция также вела наблюдение за организаторами схемы, анализировала их образ жизни и связи с другими участниками. Была изучена документация страховых компаний, компаний по аренде автомобилей, местной полиции и охранных предприятий. Выяснилось, что за восемь месяцев было зафиксировано семь ДТП, оформленных как дружеские, без участия полиции или свидетелей. Более того, участники использовали ситуацию для ремонта повреждений автомобилей, не связанных с предполагаемыми авариями.
Следствие пришло к выводу, что имела место «профессиональная и тщательно спланированная схема мошенничества», которую в полиции сравнивают с финансовой пирамидой. Организаторы лично вербовали людей для участия в инсценировках, а те, в свою очередь, привлекали других, чтобы создать видимость большего количества участников и увеличить размер незаконной прибыли. Задержанным предъявлены обвинения в мошенничестве и подделке документов.
