В нескольких словах
В Мексике наблюдается рост использования «дропперов» в схемах отмывания денег. Эксперты и власти обеспокоены ситуацией и предпринимают меры для борьбы с финансовыми преступлениями.
В Мексике наблюдается стремительный рост использования «дропперов» – подставных лиц, через счета которых отмываются деньги, полученные преступным путем. Эта схема активно распространяется в банковской системе страны, вызывая серьезную обеспокоенность у властей и финансовых экспертов.
Согласно данным, количество таких счетов выросло в 4,5 раза за последние пять лет. «Дропперы», часто завербованные из-за финансовых трудностей или под давлением, участвуют в переводе небольших сумм, связанных с незаконным оборотом наркотиков.
Примером является случай, когда предполагаемый «дроппер» перевел около 2,6 миллионов долларов для мексиканских наркокартелей в период с 2021 по 2024 год. Эти средства проходили через счета в банках Калифорнии и были обналичены через банкоматы и электронные переводы. Еще один «дроппер» перевел 1,4 миллиона долларов через аналогичную схему.
Расследование выявило, что увеличение количества «дропперов» связано с ужесточением контроля со стороны США и Мексики над отмыванием денег и финансированием картелей, которые теперь приравнены к террористическим организациям. Эти счета используются для легализации незаконных доходов и сокрытия их происхождения.
По данным LexisNexis, большинство средств, проходящих через счета «дропперов», получены в результате онлайн-мошенничества, такого как фишинговые атаки и кража личных данных. Также существуют случаи, когда люди предоставляют доступ к своим счетам для перевода средств от продажи наркотиков, получая за это вознаграждение.
Эксперты отмечают, что мошенники используют экономическую уязвимость и шантаж для вербовки «дропперов», которые переводят небольшие, но регулярные суммы. Средства обычно переводятся на покупку оружия, выплату зарплат или для других нужд преступных организаций. Суммы, проходящие через такие счета, часто не превышают 100 000 песо.
Правительство Мексики, осознавая серьезность проблемы, предпринимает шаги по усилению контроля и борьбе с отмыванием денег. США также оказывают давление на мексиканское правительство, требуя более решительных мер. Финансовый сектор страны находится под пристальным вниманием регулирующих органов.
Внутренние расследования выявили нарушения в работе банков Intercam, CIBanco и Vector Casa de Bolsa, что привело к ограничениям на их деятельность. Эти меры вынудили банки пересмотреть свои процедуры и усилить контроль за финансовыми операциями.
Эксперты подчеркивают необходимость сотрудничества между банками и регулирующими органами для выявления и предотвращения незаконных операций. Использование искусственного интеллекта и анализа больших данных может помочь в мониторинге подозрительных транзакций и выявлении схем отмывания денег.
Эта проблема требует комплексного подхода, включающего ужесточение законодательства, улучшение надзора и повышение осведомленности населения о рисках, связанных с участием в незаконных финансовых операциях.
