В нескольких словах
Финансовая группа Herrero Brigantina, возглавляемая Хуаном Гонсалесом Эрреро, организовала крупномасштабную финансовую пирамиду, привлекая средства инвесторов обещаниями высокой доходности. Деньги вкладчиков расходовались на личные нужды руководства, покупку элитной недвижимости, спонсорство и другие цели, не связанные с заявленной инвестиционной деятельностью. Дело расследуется Национальной судебной палатой Испании, а число пострадавших исчисляется десятками тысяч.
Финансовая схема, разработанная 45-летним экономистом Хуаном Гонсалесом Эрреро, мозгом леонской группы Herrero Brigantina, достигла скандальных масштабов. Идеолог этой корпорации, которая продавала инвестиционные продукты с приманкой доходности до 50%, с 2017 года руководил схемой, которая переместила 496 миллионов евро через сложную систему из 118 банковских счетов, согласно отчету Национальной полиции, с которым ознакомилось издание Джерело новини.
Следователи отмечают, что корпоративная сеть этой компании собрала 142 миллиона евро от десятков тысяч анонимных вкладчиков (компания хвасталась 35 000 клиентов в Европе) и направила менее 10% этого капитала на приобретение продуктов, находящихся под подозрением, согласно полицейскому документу. Отчет является частью расследования по фактам мошенничества, принадлежности к преступной организации, подделки документов и незаконного присвоения, которое ведет судья Национальной судебной палаты Сантьяго Педрас. Дело, которое было раскрыто этой газетой в 2023 году, насчитывает десяток обвиняемых.
Более полумиллиона на аренду яхт
В то время как сотни испанских инвесторов молча пополняли казну Herrero Brigantina, корпорация направляла эти средства на финансирование роскошной жизни окружения Гонсалеса Эрреро. Он и его руководители потратили более двух миллионов евро на частные перелеты, 350 000 евро на пятизвездочные отели (например, Wellington в Мадриде) и 800 000 евро на путешествия. Банковские операции, которые также включают два миллиона евро в виде платежей по картам, предусматривают выплаты более полумиллиона евро компании по аренде мега-яхт Yates Camper Nicholson. Эта сумма, среди прочего, покрыла в 2020 году девятидневный круиз по Балеарским островам.
Недвижимость как убежище
Основатель Herrero Brigantina, которому приписывают мошенничество на сумму до 100 миллионов евро, предположительно, использовал средства своих инвесторов для финансирования ремонта своего шале в Понферраде (Леон) на сумму более полумиллиона евро. И направил четыре миллиона евро на приобретение элитной недвижимости. Вложения в недвижимость включают объект стоимостью 410 000 евро в Порто-до-Сон (Ла-Корунья) и еще два в Понферраде, которые были зарегистрированы за полмиллиона евро.
Чтобы скрыть следы денег, Гонсалес Эрреро подарил эти два последних объекта своей партнерше Келли Йохане Галеано. И через подставную компанию приобрел еще два объекта недвижимости в Колумбии стоимостью почти 1,2 миллиона евро. Речь идет о поместье El Jaguar в Медельине и так называемом жилом комплексе Saint Moritz.
Спонсорство «Валенсии» на миллион евро
Казна, которая питала схему, разработанную Гонсалесом Эрреро, также использовалась для финансирования спонсорства футбольного клуба «Валенсия» на сумму более миллиона евро в 2022 году. Логотип финансовой фирмы появился на задней части футболки игроков. «Валенсия» отметила на своем официальном сайте в августе 2022 года, что Herrero Brigantina продает «собственные инвестиционные продукты, которые котируются на бирже и регулируются Банком Испании и Национальной комиссией по рынку ценных бумаг (CNMV)». Утверждение, которое было опровергнуто расследованием этой газеты. «Крах группы Herrero Brigantina совпадает с публикацией репортажа в Джерело новини, который раскрывает реальность, до сих пор скрытую», — подчеркивают следователи в своем последнем отчете.
Репортаж показал, что на самом деле компания продавала, чтобы предложить своим клиентам доходность до 50%, сложные решения unit linked, страхование жизни, премия которого инвестировалась в портфель фондов, который оставался вне поля зрения таких надзорных органов, как CNMV или Банк Испании. И что, чтобы завоевать доверие клиентов, компания рекламировалась с логотипом страховых компаний Axa, Plus Ultra и Generali, которые Herrero использовала без разрешения.
Транзакции, которые подтверждает последний полицейский отчет, находящийся на столе судьи Сантьяго Педраса, показывают, что Herrero Brigantina также направила 959 310 евро клубу «Понферрадина». А в области маркетинга компания заплатила 264 338 евро компании Influencers, которая в ноябре 2022 года посвятила обложку своего журнала восхвалению достоинств идеолога скандального холдинга из Понферрады. Эрреро также выделил 51 780 евро на спонсирование в 2018 году горного забега и турнира по кикбоксингу.
Руководители как марионетки
Финансовая деятельность этой группы, которая хвасталась своими филиалами в Лондоне, Майами, Париже, Амстердаме и Гонконге, показывает, как Гонсалес Эрреро использовал свое высшее руководство как марионеток для перемещения средств вкладчиков. Так, руководитель Бенхамин С. управлял 11 банковскими счетами корпорации в период с 2019 по 2023 год, через которые прошло 43 миллиона евро. Другой руководитель, Карлос А., контролировал 21 счет, через который прошло 36 миллионов евро. Следователи утверждают, что эти деньги пошли не на инвестиционные продукты, а на создание схемы Понци, подобной той, которую до 2008 года на Уолл-стрит создал финансист Бернард Мэдофф, чтобы привлечь 65 000 миллионов евро от легиона анонимных инвесторов. Мошеннический механизм Herrero Brigantina выплатил вкладчикам всего 42,2 миллиона евро.
Гонсалес Эрреро также предположительно использовал средства своих клиентов, чтобы перевести своей партнерше более полумиллиона евро в период с 2021 по 2023 год. А Йохана Галеано потратила более 50 000 евро на предметы роскоши, отели и ювелирные изделия. «Обогащение происходит за счет жертв группы Herrero Brigantina», — говорится в сокрушительном отчете против леонской финансовой корпорации, подготовленном Отделом по борьбе с экономическими и налоговыми преступлениями (UDEF) Национальной полиции.
Адвокат Хосе Луис Ортис Миранда, представляющий 500 пострадавших, доверивших леонской корпорации 15 миллионов евро, оценивает объем аферы финансовой группы в 200 миллионов евро. Адвокат утверждает, что деньги вкладчиков пошли не на финансовые продукты, а в налоговые убежища за пределами Испании.
Дело Herrero удивляет высоким академическим уровнем десятков тысяч клиентов, которых компания привлекла в Испании своим обещанием быстрого обогащения. Врачи, фармацевты, предприниматели попались на монументальную аферу. Каждый из них вложил от 5 000 до двух миллионов евро в финансовые решения компании. Их соблазнили обещания легиона хорошо оплачиваемых коммивояжеров и агрессивные маркетинговые кампании, разработанные этой корпоративной группой, которую газета Financial Times в 2021 году поставила на 149-е место среди 1000 самых быстрорастущих европейских фирм.
Источники: Джерело новини, Национальная полиция Испании, Судебные органы Испании, Официальный сайт ФК «Валенсия», Financial Times.
