В нескольких словах
Дональд Трамп назначил Мишель Боуман на должность вице-председателя ФРС по надзору. Это назначение, вероятно, приведет к смягчению регулирования банковского сектора в США, что вызывает оптимизм у представителей финансовой индустрии, но и определенные опасения, связанные с возможными рисками для финансовой стабильности.
Майкл Барр ушел в отставку с поста вице-председателя Федеральной резервной системы по надзору, чтобы избежать конфронтации с Дональдом Трампом. Президент Соединенных Штатов выбрал ему на замену Мишель Боуман, фаворита по всем прогнозам, о чем было объявлено в понедельник. Финансовый сектор ожидает, что регуляторные требования к банкам станут более мягкими при республиканском контроле над Белым домом и Капитолием, а также с назначением Боуман, которое должно быть утверждено Сенатом.
«Я рад сообщить, что Мишель "Мики" Боуман станет новым вице-председателем Федеральной резервной системы по надзору. Мики с честью служит в Совете управляющих Федеральной резервной системы с 2018 года и имеет большой опыт в вопросах инфляции, регулирования и банковского дела», — написал президент в своей социальной сети.
Отставка Барра поставила под вопрос планы обязать крупные банки иметь значительно больше капитала для покрытия убытков и противостояния гипотетическому финансовому кризису. Предложение о полном применении правил Базеля III по капиталу и дополнительных сборов для глобально значимых системных банков уже было значительно смягчено по сравнению с первоначальной редакцией после того, как банки и заинтересованные группы боролись против него в течение года. Боуман также критически относилась к этим предложениям.
Указ, изданный Трампом в прошлом месяце, ограничивает полномочия независимых федеральных агентств. Хотя он прямо исключает вопросы, касающиеся установления денежно-кредитной политики Федеральной резервной системой, он применим к сфере регулирования и надзора. Это обяжет ФРС представить проект своих предложений на рассмотрение Белого дома.
Боуман, имеющая степень в области рекламы и журналистики и не обладающая обширными макроэкономическими знаниями, пришла в центральный банк по назначению Трампа в 2018 году благодаря своему опыту работы в местных банках. Ранее она была комиссаром государственного банка Канзаса и вице-президентом Farmers & Drovers Bank. В 2018 году она стала членом правления Федеральной резервной системы, где возглавляла подкомитет по региональным и местным банкам. В сентябре прошлого года она проголосовала против снижения ставки на 0,5 пункта, что стало первым случаем, когда член Федеральной резервной системы выступил против коллегиального решения по денежно-кредитной политике с 2005 года.
Финансовый сектор ожидает более дружелюбного отношения со стороны нового руководителя надзора. «Сектор был бы рад назначению Мики Боуман, и это может помочь банкам двигаться вперед, делать то, что они должны делать, а именно вливать капитал в систему и способствовать поддержке роста экономики», — заявил Дэвид Соломон, исполнительный директор Goldman Sachs, в интервью Fox Business на прошлой неделе.
Ее предшественник занимал должность вице-председателя по надзору с июля 2022 года до прошлого месяца. В январе Барр подал президенту Джо Байдену заявление об отставке. Федеральная резервная система опубликовала заявление, в котором член совета центрального банка ясно дал понять, что уходит в отставку, чтобы избежать конфронтации с Трампом по поводу своего пребывания в должности. Закон ясно дает понять, что Трамп не может уволить председателя Федеральной резервной системы, но это не столь очевидно в отношении должности руководителя надзора. «Риск спора о должности может отвлечь от нашей миссии. В нынешних условиях я решил, что было бы более эффективно служить американскому народу с моей должности управляющего», — сказал Барр.
Кризис Silicon Valley Bank, Signature Bank и First Republic Bank показал, как ослабление надзора за средними банками помешало своевременно найти решения, чтобы предотвратить их крах.
