В нескольких словах
В Испании начался суд над организаторами финансовой схемы, действовавшей под видом образовательной академии IM Mastery Academy. Обвиняемые заманивали молодежь, включая несовершеннолетних, обещаниями быстрого заработка на трейдинге и криптовалютах. На деле обучение было некачественным, а основной упор делался на вовлечение новых участников по принципу финансовой пирамиды. Используя психологическое давление и предлагая запрещенные в ЕС рискованные финансовые инструменты (бинарные опционы), мошенники приводили жертв к потере денег и даже отказу от учебы. Расследование вскрыло масштабную сеть, жертвами которой стали тысячи молодых людей.
Мошенническая схема онлайн-обучения инвестициям
Приманкой, обычно распространяемой через социальные сети, служило обещание быстро разбогатеть. Целью были доверчивые молодые люди. Методом — онлайн-курсы, на которых ученики якобы должны были получить продвинутые знания о покупке и продаже финансовых активов и о настоящих «биржевых рулетках», которые в большинстве случаев приводили инвесторов к потере денег.
Судья инициировал судебное разбирательство против схемы, которая под прикрытием учебной академии применяла «психологическое давление» в основном на молодых людей, включая несовершеннолетних. У них не было знаний и опыта в мире инвестиций, и, как указано в постановлении, они «теряли большую часть вложенных денег», а «в некоторых случаях бросали учебу, чтобы заниматься привлечением новых клиентов для компании».
Глава 41-го Следственного суда Мадрида, Хуан Карлос Пейнадо, начал судебный процесс против восьми участников схемы (шести мужчин и двух женщин) после получения нескольких заявлений в Отдел по борьбе с экономическими и налоговыми преступлениями (UDEF) против организаций Imarketslive и IM Mastery Academy по подозрению в мошенничестве, нарушении прав трудящихся, преступлениях против государственной казны, психологическом принуждении, угрозах и создании преступного сообщества. Об этом ранее сообщил El Confidencial, информацию подтвердила и наша редакция.
В постановлении от 18 марта, к которому получило доступ издание Джерело новини, указывается, что обвиняемые управляли академией, занимавшейся техническим анализом оценки финансовых продуктов и предлагавшей онлайн-курсы по трейдингу (покупке и продаже финансовых активов) и криптовалютам, несмотря на «отсутствие разрешения на предоставление инвестиционных услуг в Испании». Для доступа к обучению требовался первоначальный взнос в 250 евро и ежемесячная плата в 150 евро, все это якобы для получения «большой прибыли за короткий период времени».
Однако подписчики сервиса сталкивались с «недостаточным и некачественным» обучением, которое было сосредоточено на «сетевом маркетинге», то есть на привлечении других людей в качестве подписчиков. Чтобы сеть расширялась, организаторы, как описывается в постановлении, оказывали «социальное давление» на учеников и подталкивали их к поиску новых подписчиков, обещая, что чем больше новых людей они привлекут, тем выше будет их экономическая выгода и возможность продвижения по структуре. Часть этой выгоды, однако, часто заключалась лишь в отмене ежемесячных платежей. Если ученик привлекал двух человек, обучение становилось бесплатным. С трех привлеченных он начинал зарабатывать деньги и подниматься по иерархии организации: с тремя клиентами он становился «Платиновым 150» (получал 150 долларов); с 12 — «Платиновым 600» (получал 600) и так далее, до вершины — «председателя» (chairman) с 30 000 подписчиков. Это «практика пирамидальной продажи», согласно заявлению, поданному несколькими семьями в Национальную полицию.
Кроме того, судья считает, что есть основания полагать, что обучение, предлагаемое IM Mastery Academy, включало рекомендации по типу биржевых операций, запрещенных для розничных инвесторов в Европейском Союзе Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам (ESMA), а также конкретно в Испании Национальной комиссией по рынку ценных бумаг (CNMV). Речь идет о бинарных опционах — продуктах, которые позволяют инвестировать в валюты, сырьевые товары и индексы, делая ставки на их рост или падение в определенный, обычно очень короткий период времени, и в которых большинство инвесторов в конечном итоге теряют вложенные деньги.
В дополнение к этой своего рода «биржевой рулетке», схема предлагала ежедневные инвестиционные рекомендации и финансовые операции, не только не предупреждая о рисках, но и уверяя в «надежности инвестиций». Эти советы, называемые «сигналами», на самом деле были приказами инвестировать в определенные продукты, которые верхушка передавала среднему звену, а те, в свою очередь, — жертвам.
После привлечения тысяч молодых людей с 2019 года, тревогу забила ассоциация Red de Prevención Sectaria y del Abuso de Debilidad (RedUNE), подав жалобу. Организация предупреждала о предположительно незаконной деятельности IM Mastery Academy, начавшейся в Барселоне, но распространившейся по всей Испании. Первая жалоба, полученная RedUNE, поступила из колледжа в Гранаде в ноябре 2020 года. В ней утверждалось, что несколько учеников внезапно перестали посещать занятия после контакта с этой ложной академией.
Расследование UDEF, начатое в марте 2021 года, завершилось год спустя операцией «Carcoma», которая раскрыла сеть и привела к аресту восьми человек. По данным следователей, они использовали «методы убеждения, характерные для сектантских организаций», против тысяч молодых людей, некоторым из которых было менее 15 лет. Полиция тогда подчеркнула, что предполагаемый лидер схемы, И. Б. Л., один из обвиняемых сейчас, хвастался тем, что несет ответственность за прямое или косвенное привлечение более 2500 человек, хотя следователи не смогли точно определить число пострадавших. «Многие в итоге так и не решаются подать заявление», — отметили источники в полиции. Действительно, заявителями в большинстве случаев были родители пострадавших. «Несовершеннолетние не осознают, что стали жертвами обмана, и все еще верят, что могут заработать много денег», — добавили те же источники.
